Руководство Для Подбора Долгосрочные Взаимные Фонды

Adun | Просмотров: 183





--- Какие 3 лучших высокопродуктивных смешанных фондов Облигаций?


--- VWINX: Авангард портфеля Фонда доход Уэлсли

Если вы хотите инвестировать в паевые инвестиционные фонды как долгосрочные инвестиции, существует ряд факторов для оценки, так что вы можете выбрать правильный фонд. Три из наиболее важных факторов включают взаимные расходы фонда, является ли фонд пассивно или активно управлять, и если вы ищете, чтобы генерировать прирост капитала или доход от инвесторской.
Взаимные Расходы Фонда
Посмотрите на сборы для взаимный фонд прежде чем покупать акции. Сборы могут взять кусок из вашего потенциального дохода для даже самые эффективные паевые инвестиционные фонды. Считать ли фонд нагрузкой продаж и рассмотреть соотношение расходов по фонду.
Когда вы покупаете взаимный фонд от советника или брокера часто взимается плата загрузить. Эта комиссия компенсирует консультанта или брокера для своего времени и предполагаемых знаний в выборе правильных взаимный фонд для вас.
Передний конец нагрузки комиссию или плату, когда вы сначала купить акции фонда. Передней загрузкой сборы, как правило, около 5% от суммы, которую вы инвестировать в фонд. Они идентифицированы как акции класса А.
Серверной нагрузки-это плата, которую Вы платите в случае продажи доли в паевом фонде. Вы будете платить этот сбор при продаже акций в сроки от пяти до 10 лет покупаю в фонд. Сумма гонорара, как правило, идет дольше вы держите акции. Плата является самой высокой в первый год вы держите акции. Это так называемые акции класса B.
Третий Тип плата называется уровень нагрузки плата. Уровень нагрузки-это ежегодная сумма оплаты вычитается из активов в Фонде. Это так называемые акции класса C.
С практической точки зрения, многие исследования показали, что нет никакой разницы в производительности между фондами нагрузкой и без нагрузки фонды. Если вам действительно нужен совет от брокера или консультанта, то нет смысла платить высокую плату за фонды нагрузки, так как они только потребляют Вашу прибыль.
Коэффициенты расхода процент активов списывается на ежегодной основе для финансирования расходов. Расходы фонда включают в себя расходы на управление, административные расходы, операционные расходы и прочие расходы. Эти сборы часто включают 12б-1 сборы.
Пассивный Против. Активное Управление
Определить, если вы хотите активно или пассивно управляемых взаимных фондов. Активно управляемые фонды менеджеров, которые принимают решения относительно того, какие ценные бумаги и активы, включаемые в фонд. Менеджеры делают много исследований по активам и рассмотреть отрасли, компании, основы экономических тенденций и макроэкономических факторов при принятии инвестиционных решений. Активные фонды стремятся превзойти базового индекса, в зависимости от типа фонда. Сборы часто выше для активных фондов. Коэффициенты расхода может варьироваться от 0. 6 в 1. 5%.
Пассивно управляемые фонды стремятся отслеживать результативность контрольного индекса. Сборы, как правило, ниже, чем у активно управляемых фондов, с некоторыми коэффициентами счет так низко как 0. 15%. Пассивные средства не торговать своими активами очень часто, если в состав базового индекса изменения. Это приводит к снижению затрат для фонда. Пассивно управляемые фонды могут также иметь тысячи предприятием, в результате чего очень хорошо диверсифицированный фонд. Поскольку пассивно управляемые фонды не торговать, сколько активных фондов, они не создают столько налогооблагаемого дохода. Это может быть важно для налоговых соображений.
С 2004 до 2014 года, только 24% активных менеджеров избили доходности рынка в целом. Этот недостаток производительности может быть связано с более высокой платы, что активные фонды оплаты. Он также может отражать состояние экономики после финансового кризиса 2008 года.
Существуют некоторые инвестиционные фонды, которые опережают рынок. Однако, эти средства зависят от своих менеджеров звезды. Если менеджер покидает фонд, будущие результаты деятельности Фонда вызывает сомнения. Для большинства инвесторов, пассивно управляемый фонд может быть лучшим вариантом.
Доход Против. Рост
Еще один важный момент-ваша цель инвестиционной. Вы, возможно, стремится создать значение через рост стоимости активов в Фонде. С другой стороны, вы, возможно, стремится получить доход через дивиденды, процентные платежи и Прочие выплаты. Ваша цель зависит от вашей толерантности к риску и свое место в жизни. Если ты всего лишь несколько лет до пенсии, у вас может быть другой цели, чем если вы только что из колледжа.
Основная задача для средства роста стоимости капитала. Эти средства, как правило, не выплачивать дивиденды. Активы фонда могут быть более волатильными из-за природы высокого роста с. Вы должны иметь более высокую терпимость к риску из-за волатильности. Сроки проведения паевого инвестиционного фонда должно быть от пяти до 10 лет.
Если вы ищете для получения дохода от вашего портфеля, рассмотреть взаимные фонды облигаций. Эти фонды инвестируют в облигации, которые имеют регулярное распределение. Эти средства зачастую имеют значительно меньшую волатильность, в зависимости от типа облигаций в портфеле. Фонды облигаций часто имеют низкую или отрицательную корреляцию с фондовым рынком. Таким образом, Вы можете использовать их для диверсификации активов в ваш портфель акций. Диверсификация-это хороший способ, чтобы защитить свой портфель от волатильности и просадки.
Фонды облигаций, как правило, имеют низкие коэффициенты расхода, особенно если они отслеживать базового индекса. Фонды облигаций часто сузить категорией облигаций, которые они держат. Фонды также могут дифференцироваться по времени горизонтов, таких как краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной перспективе.
Фонды облигаций несет в себе риск, несмотря на их более низкую волатильность. К этим рискам относятся процентный риск, кредитный риск, риск дефолта и риск предоплаты. Процентный риск-чувствительность цены облигации к изменениям процентных ставок. Когда процентные ставки растут, цены на облигации идут вниз. Кредитный риск-это вероятность того, что эмитент может иметь свой кредитный рейтинг понизили. Это негативно влияет на цену облигаций. Риск дефолта-это вероятность того, что эмитент облигаций дефолт по своим долговым обязательствам. Риск досрочного погашения-это риск владельца облигаций погашение облигаций основные начала воспользоваться переоформления задолженности по сниженной процентной ставке. Инвесторы скорее всего не смогут реинвестировать и получать ту же процентную ставку. Однако, вы можете хотеть включить фонды облигаций, по крайней мере, часть своего портфеля для целей диверсификации, даже с этими рисками.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Руководство Для Подбора Долгосрочные Взаимные Фонды Руководство Для Подбора Долгосрочные Взаимные Фонды